中通支付因多项违法行为遭重罚超1800万！相关责任人一并受罚

金融虎讯 5月30日消息，中国人民银行发布行政处罚决定信息公示表。处罚信息显示，中通支付因多项严重违法行为，面临严厉处罚，同时，时任公司副总经理的曹某菊也因部分违法事项负有责任而被罚款。

从具体违法事项来看，在制度建设方面，存在未按规定建立网络接口相关制度以及未落实有关合规管理制度及内部控制制度等问题。这反映出公司在基础制度搭建上存在明显漏洞，可能导致业务操作缺乏规范指引，进而引发一系列风险。在账户与转账业务管理上，未按规定办理银行账户与支付账户之间转账业务，这可能影响资金流转的合规性与安全性，甚至可能为非法资金转移等违法活动提供可乘之机。

客户尽职调查和可疑交易监测环节的缺失更是令人担忧。未严格履行客户尽职调查义务，意味着公司可能无法准确了解客户身份和交易背景，难以有效防范洗钱、恐怖融资等金融犯罪活动。而未履行对可疑交易的风险监测和相关处置义务，则使得潜在风险无法及时被发现和处理，增加了金融体系的不稳定因素。此外，在风险管理措施方面，未采取有关风险管理措施，以及未能监测特约商户的网络支付接口被转接等问题，凸显出公司在风险防控意识和能力上的严重不足。

在交易信息传输与资金结算方面，未按照规定完整传输有关交易信息以及未按规定进行资金结算，这些行为不仅影响了交易的透明度和可追溯性，也可能对金融统计和监管工作造成干扰。同时，未按规定采取客户支付指令验证措施，无疑给客户资金安全带来极大隐患。

鉴于上述诸多违法行为，中国人民银行对中通支付有限公司采取了严厉的处罚措施，不仅给予警告、通报批评，还处以834.9万元的罚款，并没收违法所得1059.624856万元，罚没金额总计超1800万元。

与此同时，时任中通支付有限公司副总经理的曹某菊也未能置身事外。因其对公司未严格履行客户尽职调查义务、未履行对可疑交易的风险监测和相关处置义务、未采取有关风险管理措施以及未能监测特约商户的网络支付接口被转接等违法行为负有责任，被罚款25万元。

据官网介绍，中通支付是中通数科旗下的支付平台，于2012年获得人民银行颁发的《支付业务许可证》，2022年成功续展。公司经营业务范围包括： 互联网支付 （全国）、 预付卡发行与受理 （广西、云南、广东）。通过多年持续深耕，中通支付已成为银联、网联两大清算组织的成员机构，以及中行、农行、工行、建行等银行的战略合作伙伴。

今年1月，中通支付披露的客户投诉信息显示，2024年度，交易类客户投诉事件为230起，较2023年的138件同比增长67%；该类客户投诉事件包括支付掉单类、重复支付类、盗刷等涉及资金变动的相关投诉。